We kunnen tips geven om te besparen maar we kunnen ook tips geven om zoveel mogelijk uit je vermogen te halen. Zowel particulieren als ondernemers maken in het begin of aan het einde van het jaar de balans op. Het is een prima aangelegenheid om de financiële administratie eens goed te bekijken. Let dan ook direct op je beleggingen die je hebt. Het jaar 2019 is een top beleggingsjaar geweest, waarschijnlijk heb je een mooi rendement kunnen maken. Maar had dit ook beter gekund? Wil je daar wat zinnigs over zeggen? Bekijk dan een aantal afwegingen hieronder. Als je nog niet aan het beleggen bent is dit wellicht ook een mooi moment om in te stappen.

De juiste koers?

Zit je nog op de juiste koers met je beleggingen? Wat is je doel? En wat voor risico wil je daarbij lopen? Kijk eens kritisch naar je beleggingen, rendement en kosten van je huidige aanbieder.

Beleggingsdoel

Toen je begon met beleggen, heb je voor jezelf een aantal uitgangspunten bepaald: het beleggingsdoel dat je wilt bereiken, de tijd dat je je geld kunt en wil missen en het risico dat je wil lopen. Misschien wil je wel eerder stoppen met werken, je pensioen aanvullen of bij het helpen betalen van de studie van je kinderen. Welk doel je ook kiest, vermogen opbouwen kost tijd. Een lange termijn focus is dan ook belangrijk om op koers te blijven. Maar in de tussentijd is er misschien het een en ander veranderd. De waarde van je beleggingen heeft zich wellicht anders ontwikkeld dan je gedacht had of misschien is er wel iets in je persoonlijke situatie veranderd.

Daarom is het verstandig om regelmatig te checken of je nog op koers ligt. Daarbij is het belangrijk om te toetsen of het verwachte rendement en het bijbehorende risico nog aansluiten bij de haalbaarheid van je doel? Wellicht is het beter gegaan dan je had verwacht en kun je in het vervolg wat minder risico lopen om je doel te bereiken. Of andersom, moet er een tandje bij om je doel te halen.

Stemt het rendement me tevreden?

Hoeveel rendement hebben je beleggingen in de afgelopen jaren opgeleverd? Een overzicht van je behaalde rendement vind je op de website van je vermogensbeheerder of in de beleggingsrapportages die je ontvangt. Hou er dan rekening mee dat risico en rendement over het algemeen hand in hand gaan; hoe meer rendement, hoe meer risico je doorgaans zult lopen met je beleggingen.

Zijn de kosten niet te hoog?

Kijk ook eens naar je kosten dit je betaald voor het beleggen. Laat je je vermogen beleggen door een vermogensbeheerder? Dan profiteer je van de expertise van professionele beleggers en het comfort om het beheer uit handen te geven. Daar zijn wel kosten aan verbonden. Weet jij waar je voor betaalt? De basis is de beheerfee of beheervergoeding, daarnaast betaal je afhankelijk van de beleggingen in je portefeuille nog indirecte kosten. Deze zijn over het algemeen verwerkt in de koers van je beleggingsfondsen. Maar wees er bewust van dat de totale kosten flink kunnen verschillen per aanbieder.

Een second opinion op je portefeuille door een expert

Past de huidige manier van beleggen nog bij je? Wil je weten hoe haalbaar jouw doelen zijn? En of het gekozen risicoprofiel wel past bij je persoonlijke situatie? Ervaren beleggingscoaches nemen dit soort vragen graag met je door en werpen een frisse blik op je beleggingen.